財經 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-04-14 20:45:30
2021年以來，人行鄭州中支深入貫徹落實人民銀行反洗錢監(jiān)管工作要求，按照風險為本、法人監(jiān)管原則，突出工作重點、創(chuàng)新方式方法、強化管理服務，運用“加減乘除”法推動河南省反洗錢監(jiān)管工作有效性全面提升。
著力“加壓驅動”
加強全省執(zhí)法檢查統(tǒng)籌管理。積極落實總行關于反洗錢執(zhí)法檢查工作的新精神、新要求，在全省范圍開展執(zhí)法檢查培訓2次，高質量完成專題執(zhí)法檢查工作任務。2021年，統(tǒng)籌全省共對28家機構開展反洗錢執(zhí)法檢查，指導全省同種類機構統(tǒng)一標準尺度，嚴格按照裁量基準提出處罰建議落實雙罰制，依法對20家機構、27名責任人實施行政處罰，金額共計1300余萬元，執(zhí)法檢查和行政處罰的規(guī)范性、一致性得到有效提升。
加強對洗錢風險自評估工作的指導。圍繞《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》的階段性工作要求，組織全省人民銀行系統(tǒng)通過專題會議、現(xiàn)場指導、線上線下培訓等方式，重點抓好轄內法人機構洗錢風險自評估機制建設工作，動態(tài)了解掌握機構工作進度，及時開展監(jiān)管輔導，推動自評估工作落實落細。2021年，全省圍繞風險自評估工作共開展分類推進指導會57次、走訪指導21次、專題培訓23次，指導全部法人機構在規(guī)定時間內完成自評估制度制定或更新工作，為基于新制度開展自評估奠定基礎。
加強反洗錢數(shù)據(jù)報送管理。印發(fā)《關于做好反洗錢數(shù)據(jù)報送工作的通知》，指導轄內法人機構加強反洗錢數(shù)據(jù)報送管理，建立常態(tài)化的數(shù)據(jù)報送異常情況排查機制，及時查漏補缺。根據(jù)總行反洗錢數(shù)據(jù)報送情況通報，主動對轄內法人機構數(shù)據(jù)報送的4類72項異常情況進行排查和處理，提出監(jiān)管要求并將排查情況上報總行。通過日常管理和重點管理相結合的方式，督促機構落實數(shù)據(jù)報送工作責任，推動反洗錢數(shù)據(jù)報送質量有效提升。
實現(xiàn)“減負提效”
因地制宜簡化監(jiān)管評價指標?？茖W簡化反洗錢監(jiān)管評價指標，充分利用以往年度監(jiān)管檔案、日常監(jiān)管信息，減少金融機構提供評價資料的工作量。2021年，全省共對2309家非法人金融機構開展上年度監(jiān)管評價，同比減少48.9%，機構資料平均準備時間由15日縮短為7日，在切實減輕機構負擔的同時，評價的針對性和有效性更加突出。
暢通信息交互渠道。積極推廣監(jiān)管交互平臺系統(tǒng)應用，搭建非銀行金融機構與人民銀行信息安全便捷傳輸?shù)耐ǖ馈Ｔ谇捌谠圏c的基礎上，繼續(xù)做好技術服務工作，加強政策解讀，引導金融機構自愿接入。截至2021年末，全省共1200余家市級以上非銀行機構接入反洗錢監(jiān)管交互平臺互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，接入率超過98%，實現(xiàn)了“讓信息多跑路，讓人員少跑腿”，提高了工作效率，節(jié)約了各項成本。
做好汛情疫情期間管理和服務。根據(jù)疫情防控需要，指導金融機構制定臨時應急預案，確保反洗錢工作總體不停擺、基本要求不降低的前提下，允許采用合理方式簡化工作流程，延長工作處理時限。在“7.20”特大暴雨發(fā)生后，及時回應機構關切，對轄區(qū)89家金融機構開展調查問卷，有針對性地指導機構結合實際情況，履行好各項反洗錢義務。
發(fā)揮“乘數(shù)效應”
探索從風險角度切入開展執(zhí)法檢查。踐行風險為本原則，把風險因素作為執(zhí)法檢查的“導航儀”，以風險較高的客戶、業(yè)務、渠道為切入點，以點帶面，精準發(fā)力，通過“小切口”反映“大問題”，切實提高執(zhí)法檢查效率和質量。如2021年在對某股份制商業(yè)銀行鄭州分行的檢查項目中，檢查組綜合客戶交易規(guī)模、交易頻率等情況對該行特約商戶開展檢查，在此類客戶檢查數(shù)量僅有幾十戶的情況下，發(fā)現(xiàn)了該機構與身份不明客戶發(fā)生交易等多項違規(guī)行為。
加強部門間溝通協(xié)作，發(fā)揮監(jiān)管合力。依托河南省反洗錢工作聯(lián)席會議平臺，發(fā)文進一步明確4個金融監(jiān)管部門的責任分工，并與河南證監(jiān)局協(xié)商簽訂《反洗錢監(jiān)管合作實施方案》，建立對接機制，開展實地調研座談1次、聯(lián)合培訓1次，聯(lián)合開展現(xiàn)場監(jiān)管2次。建立與特定非金融行業(yè)主管部門定期溝通制度，圍繞房地產、拍賣、黃金等行業(yè)洗錢風險研究開展會商座談，針對信息共享、聯(lián)合研究和數(shù)據(jù)報送等問題制定合作方案，提升監(jiān)管合力。
運用科技創(chuàng)新，提升監(jiān)管統(tǒng)計工作效能。自主編制反洗錢監(jiān)管統(tǒng)計報表校核程序，共運用14類校核規(guī)則，能夠完成對5張報表表內數(shù)據(jù)及4張報表表間數(shù)據(jù)的合并校核工作，實現(xiàn)校核工作的自動化、便捷化、高效化，在全省推廣使用后，有效提升了監(jiān)管報表統(tǒng)計內容的準確性。
做到“除患務盡”
加大執(zhí)法檢查后續(xù)整改監(jiān)管力度。瞄準“以執(zhí)法檢查為起點，以有效整改為終點”的工作目標，開展實踐探索，打造長效機制。2021年，全省共對以往年度開展過執(zhí)法檢查的機構采取各類后續(xù)監(jiān)管措施39次，其中，對14家機構開展監(jiān)管走訪“回頭看”，督促義務機構持續(xù)深入整改。在總結全省后續(xù)監(jiān)管經驗的基礎上，自主制定了《河南省人民銀行系統(tǒng)反洗錢執(zhí)法檢查后續(xù)整改監(jiān)督管理工作細則（試行）》，對執(zhí)法檢查后續(xù)整改監(jiān)督管理的職責、方式、期限等提出明確要求，規(guī)范有關工作開展，提升督促整改效果。
深入分析轄內農信系統(tǒng)機制性、系統(tǒng)性問題，實施整體監(jiān)管。轉變對轄內農信系統(tǒng)反洗錢監(jiān)管的思路，充分考慮其多級法人體制的特殊性，在對基層農信機構“分散監(jiān)管、分散整改”的基礎上，總結應由省聯(lián)社負責的機制性、系統(tǒng)性問題，開展整體監(jiān)管。針對梳理出的7項問題以及其他薄弱環(huán)節(jié)，開展約談，壓實責任，明確整改工作要求和完成時間，推動問題整改，消除問題根源。
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