財(cái)經(jīng) 來源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-09-16 15:35:40
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本網(wǎng)訊 近年來，中國(guó)人民銀行湖南安鄉(xiāng)支行主動(dòng)作為，積極探索，組織轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新實(shí)施“四化”舉措，持續(xù)推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博和非法支付活動(dòng)的資金鏈治理，努力平衡好防范風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的關(guān)系，讓開戶不難、治理有力，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。
借助科技大數(shù)據(jù)，實(shí)施無感化防控。如農(nóng)行安鄉(xiāng)縣支行依托“農(nóng)行開戶小程序”，重點(diǎn)解決因“數(shù)據(jù)信息不對(duì)稱、不及時(shí)、不共享”導(dǎo)致基層員工在開戶環(huán)節(jié)客戶識(shí)別能力弱的問題。通過微信小程序，行內(nèi)客戶經(jīng)理錄入客戶開戶信息，后臺(tái)自動(dòng)比對(duì)該行數(shù)據(jù)庫(kù)，有效輔助了基層員工做好開戶環(huán)節(jié)客戶識(shí)別，根據(jù)反饋的結(jié)果，視情況對(duì)客戶開展進(jìn)一步盡職調(diào)查。同時(shí)，各銀行機(jī)構(gòu)注重借助官方權(quán)威信息強(qiáng)化防控。如今年以來農(nóng)發(fā)行安鄉(xiāng)縣支行充分運(yùn)用企信寶、國(guó)家企業(yè)信息公示系統(tǒng)等系統(tǒng)中的大數(shù)據(jù)900余類（次），出具識(shí)別報(bào)告40余份，對(duì)48個(gè)新增企業(yè)客戶的股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行穿透識(shí)別，確保企業(yè)受益所有人識(shí)別準(zhǔn)確，股權(quán)結(jié)構(gòu)識(shí)別清晰。
強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，實(shí)施精準(zhǔn)化防控。建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席制，加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控銀警協(xié)作，建立線索移送、警銀聯(lián)動(dòng)、聯(lián)合懲戒和信息共享機(jī)制，向公安機(jī)關(guān)移送可疑線索43條、攔截柜面異常交易143余次，推動(dòng)立案9起，抓獲犯罪嫌疑人19人；持續(xù)開展“斷卡”行動(dòng)，堅(jiān)持事前防、事中控、事后查；優(yōu)化資金查詢凍結(jié)流程，確保公安電詐案件緊急止付、快速凍結(jié)機(jī)制得到有效執(zhí)行。
加強(qiáng)提示預(yù)警，實(shí)施溫情化防控?，F(xiàn)場(chǎng)溫情服務(wù)提示預(yù)警。銀行網(wǎng)點(diǎn)大堂人員和柜臺(tái)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)溫情提示服務(wù)。如轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，主動(dòng)詢問了解匯款用途，落實(shí)轉(zhuǎn)賬提醒工作，提示電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)；如開戶業(yè)務(wù)，辦理前主動(dòng)向客戶播放反電詐警示宣傳教育片，起到提示預(yù)警作用等。非現(xiàn)場(chǎng)方式提示預(yù)警。一方面通過微信公眾號(hào)、短信推送、電話回訪等方式，主動(dòng)提醒客戶注意防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。另一方面通過自助設(shè)備增加語音提示，并通過文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙預(yù)警提示，有效提高客戶防范意識(shí)。
深入宣傳普及，實(shí)施能動(dòng)化防控。發(fā)揮主陣地作用常態(tài)化宣傳。各銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“金融知識(shí)宣傳教育”和“電信詐騙”宣傳專區(qū)，以“折頁(yè)+案例”等方式定期開展微課堂活動(dòng)，主動(dòng)宣傳普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識(shí)；通過LED屏、海報(bào)屏等方式，常態(tài)化滾動(dòng)播放“反電詐”宣傳口號(hào)和宣傳短片。組建志愿宣傳隊(duì)走出去宣傳。針對(duì)老年人、農(nóng)民、學(xué)生等重點(diǎn)群體，各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)組建志愿宣傳隊(duì)，開展走進(jìn)鄉(xiāng)村、走進(jìn)市場(chǎng)、走進(jìn)學(xué)校開展一系列宣傳活動(dòng)。如農(nóng)行安鄉(xiāng)支行與安鄉(xiāng)下漁口鎮(zhèn)三西村開展“惠農(nóng)大講堂”活動(dòng)；建行安鄉(xiāng)支行攜手安鄉(xiāng)縣職業(yè)中專學(xué)校宣傳電詐知識(shí)。今年以來轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)宣傳對(duì)象累計(jì)達(dá)到10萬多人次，發(fā)放反電詐宣傳資料12萬份。
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