財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-06-29 15:45:07
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人行大同市中支認(rèn)真貫徹落實(shí)上級行反洗錢工作會議精神，結(jié)合當(dāng)前反洗錢工作形勢和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，以“四位一體”工作模式梳理全市金融機(jī)構(gòu)全業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)做好洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別和防范工作，不斷提升轄內(nèi)反洗錢工作效能。
聚焦“防”，強(qiáng)化聯(lián)動查短板。人行大同市中支通過與公安、檢察院、法院等部門進(jìn)一步溝通對接，以洗錢犯罪手法為切入點(diǎn)，梳理全省公布的和歷年宣判的典型洗錢犯罪案件，結(jié)合洗錢犯罪分子利用虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)支付、出租買賣賬戶、虛構(gòu)交易對手等作案特點(diǎn)，對照查找金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測等實(shí)際工作中的薄弱環(huán)節(jié)，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。
聚焦“實(shí)”，深入基層找對策。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)清單，人行大同市中支深入金融機(jī)構(gòu)一線，通過專題調(diào)研、實(shí)地走訪、談話詢問等方式，緊緊圍繞行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、客戶群體等實(shí)際情況，分析風(fēng)險(xiǎn)形成原因，針對性提出防范措施建議。圍繞銀行、證券、保險(xiǎn)三大行業(yè)，對信貸、票據(jù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、車險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)等20大類業(yè)務(wù)產(chǎn)品共計(jì)提出防范措施建議75條。
聚焦“改”，監(jiān)管督導(dǎo)促完善。人行大同市中支通過現(xiàn)場監(jiān)管、開展業(yè)務(wù)測試等方式，實(shí)地檢驗(yàn)金融機(jī)構(gòu)自查整改工作開展情況，不斷壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任，堅(jiān)決避免行動拖沓、消極應(yīng)付等問題。通過督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織架構(gòu)運(yùn)行效率不高、片面沿用上級單位內(nèi)控制度現(xiàn)象大幅減少，可疑交易監(jiān)測力度不斷加大，反洗錢工作人員測試成績同比上升10.39%。
聚焦“優(yōu)”，群策群力提效能。人行大同市中支切實(shí)強(qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，正確傳導(dǎo)監(jiān)管要求，就此項(xiàng)工作組織全市74家金融機(jī)構(gòu)召開工作部署會1次、培訓(xùn)會兩次，聯(lián)合市公安局組織全市589家銀行網(wǎng)點(diǎn)召開線上培訓(xùn)會1次，接收工作建議13條，總結(jié)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，分別形成大同轄區(qū)銀行、證券、財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)全業(yè)務(wù)流程洗錢風(fēng)險(xiǎn)梳理表，有效推動了反洗錢工作制度化體系化建設(shè)。
通過“四位一體”工作模式，強(qiáng)化了各金融機(jī)構(gòu)對監(jiān)管要求、洗錢犯罪手法、核心義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的認(rèn)識，增強(qiáng)了反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，進(jìn)一步構(gòu)建了全市反洗錢工作“一盤棋”的格局，提升了全轄反洗錢工作質(zhì)效。
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